Полиция проверяет "Прогресс": сумма возможного ущерба - больше 22 млн. Председатель улетела в Турцию

Осенью прошлого года мы рассказывали, что полиция проводит проверку по факту хищения денежных средств КПК «Прогресс». В числе пострадавших пайщиков – 60-летний житель Карпинска, который вложил в кредитный потребительский кооператив почти 250 тысяч рублей.  Это еще не самая большая потеря. Сейчас стало известно про жительницу Краснотурьинска, которая вложила 1,7 миллиона рублей. Полиция продолжает проводить проверку. 

Что такое КПК «Прогресс»?

Любой кредитный потребительский кооператив (КПК) — это некоммерческая организация, целью которой является оказание сберегательных услуг (прием вкладов) и услуг по выдаче займов своим участникам (пайщикам) под проценты.
Капитал КПК формируется из членских взносов. Проценты в КПК обычно выше, чем в банке, — и для займов, и для вкладов. Но взносы не страхуются агентством по страхованию вкладов, как это делается с банковскими депозитами.
Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, кредитный потребительский кооператив "Прогресс" был зарегистрирован 4 сентября 2017 года. И на следующий день поставлен на учет в межрайонную инспекцию федеральной налоговой службы №26 по Свердловской области, что в Серове.
Основной вид экономической деятельности "Прогресса" - предоставление займов и прочих видов кредита.
Председателем КПК "Прогресс" является Юлия Владимировна Храмцова, 1986 года рождения, зарегистрированная в Серове. А членами правления - юрист кооператива, а также родная сестра председателя.
Чтобы стать пайщиком "Прогресса", горожане писали заявления о вступлении в кооператив и оплачивали вступительные, паевые и членские взносы. Заполняли анкету пайщика и заключали договор передачи личных сбережений.

Выплаты прекратились...

В августе 2022 года в дополнительных офисах "Прогресса", что работали в Краснотурьинске (ул. Молодежная, 3) и Карпинске (улица Мира, 42), вкладчикам перестали выплачивать их личные сбережения. Их люди по договору передали в пользование "Прогрессу".
31 августа работники кооператива были уволены. 
Вкладчики забеспокоились и пошли в полицию. В частности, Анна Игоревна написала заявление в полицию о возможном хищении денежных средств работниками КПК «Прогресс». Проверку по нему начали сотрудники межмуниципального отдела МВД России «Краснотурьинский», зоной оперативной ответственности которого являются Краснотурьинск, Карпинск и Волчанск.
Последняя бумага из полиции, которая есть на руках у Анны Игоревны, это постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по части 4-й статьи 159-й Уголовного кодекса России, карающей за мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере. 

Оно было вынесено 22 декабря 2022 года. 
Вот что в результате проверки установила полиция.

Что рассказали сотрудники "Прогресса"?

Женщина, которая работала в краснотурьинском офисе представителем, во время опроса в полиции рассказала, что принимаемая от пайщиков наличка инкассировалась на счет КПК "Прогресс" самостоятельно - по коду самоинкассации, деньги через банкомат вносились на счет "Прогресса", открытый в "Сбербанке". С 15 августа прошлого года в дополнительных офисах перестали работать обмен-программа КПК "Прогресс", а также программа "1С".
Бывшая представительница кооператива в Карпинске сообщила, что с 15 августа "Прогресс" перестал осуществлять деятельность, а председатель Юлия Храмцова на связь не выходит.
Главный бухгалтер "Прогресса" поведала полицейским, что на территории Свердловской области было расположено 6 отделений КПК: в Краснотурьинске, Карпинске, Серове, Североуральске, Красноуфимске и Первоуральске. В этих городах от имени и по поручению кооператива через агентский договор до 1 сентября 2021 года выступала ИП Е (...), а после - ИП А (...). Они, по словам главбуха, осуществляли непосредственную деятельность "Прогресса": прием личных сбережений, пролонгацию договора, ведение кассы, работу с пайщиками, оформление займов под материнский капитал... То есть, индивидуальные предприниматели вели документальное сопровождение услуг "Прогресса", а КПК фактически предоставлял либо принимал деньги по договорам.
Главный бухгалтер рассказала, что в "Прогрессе" имелось программное обеспечение, через которое велась вся деятельность кооператива. В программу вносились данные физических лиц - пайщиков, договоры займов, сбережений, рассчитывались проценты по вкладам и займам, количество поступивших денег.
Эта программа, реестр пайщиков и электронный документооборот хранились на сервере, который находился в офисе №405 по улице Луначарского, 91. Это - офисное здание в Серове. Фактически все данные хранились на сервере, отметила главный бухгалтер "Прогресса".
Она отметила, что не владеет информацией о местонахождении Юлии Храмцовой. На связь последняя не выходит.
В полиции был опрошен мужчина - тот самый ИП А (...). Он признался, что Юлия Храмцова - его хорошая знакомая. В сентябре 2021 года она попросила мужчину оформить на его имя ИП. Сказала, что это ей необходимо для работы в КПК и никаких проблем у мужчины не будет. Всей деятельностью она якобы будет заниматься самостоятельно. Мужчина оформил на себя ИП, и все документы передал Храмцовой. Работников он не принимал и не увольнял, никаких документов не подписывал. О местонахождении Храмцовой он ничего не знает, на связь последняя не выходит.
ИП -Е (...) - родная сестра Храмцовой и член правления. По словам женщины, "Прогресс" осуществляет деятельность с 2017 года - по агентским договорам, сначала с ее ИП, а с 2021 года с ИП А (...). Несмотря на открытое ИП, она фактически работала специалистом, а кооперативом по сути руководила Юлия Храмцова, ее родная сестра. 15 августа от главного бухгалтера она узнала, что сервер отключен, а в офисе частично отсутствуют компьютеры. Еще Е. узнала, что является членом правления "Прогресса", до этого, сообщила женщина полицейским, ей об это ничего не было известно.
Где находится ее родная сестра - Е. не знает.

Юрист "Прогресса" поведала, что ее рабочее место находилось в 405-м офисе здания по Луначарского, 91. Утром 15 августа юрист пришла на работу и обнаружила, что в офисе нет оргтехники и сервера, на котором хранилась вся информация по КПК "Прогресс". Где находится председатель кооператива, юристу неизвестно.
Племянник Храмцовой рассказал полицейским, что 12 августа прошлого года председатель кооператива приехала к нему и рассказала, что у "Прогресса" - финансовые трудности и она собирается закрыть офис. Попросила помочь вывезти из офиса оргтехнику. Компьютеры племянник перенес в автомобиль Юлии. Где они находятся сейчас, мужчина не знает. Как и то, где ныне его тетя.
Сожительница родного брата Юлии Храмцовой рассказала, что 18 августа 2022 года увезла женщину и ее сына в Екатеринбург. Где Храмцова находится сейчас, женщине неизвестно.

Председатель улетела в Турцию

В постановлении об отказе в возбуждении уголовного дела сообщается, что сейчас устанавливаются все пайщики КПК "Прогресс", информация об этом размещена в СМИ. Кроме того, полицейские считают сумму возможного ущерба.
На конец прошлого года в МО МВД России "Краснотурьинский" уже поступили заявления о возврате денег от 15 физических лиц.
Общая сумма невыплаченных пайщикам средств составляет 22 миллиона 25 тысяч 778 рублей.
В межмуниципальном отделе МВД России "Краснотурьинский" Анне Игоревне отказали в возбуждении уголовного дела - за отсутствием события преступления.
"По настоящее время директор КПК "Прогресс" Храмцова Ю.В. не опрошена", — отмечается в постановлении. "Ее местонахождение в настоящее время не установлено", — цитируем постановление.

"Могу не дожить"

- Юлия Храмцова? Да, мы с ней встречались. Она устраивала собрание. Выступала, что я - местная, из Серова. Говорила, что на виду, — вспоминает Анна Игоревна.
В "Прогресс" она вложила 1 миллион 700 тысяч рублей.
- Это для меня — очень большая сумма. С пенсии откладывала, — признается пенсионерка. - Полицейские говорят, что это расследование может вестись 2-3 года. Могу не дожить. Сейчас постоянно на таблетках - нервы, давление. Ладно бы это был единственный случай.
Женщина смахивает выступающие слезы. И продолжает рассказывать:
- На днях рассчитывалась картой в «Светофоре». Положила ее на терминал. Сзади стояли мужчина с женщиной. И тележкой меня так пододвигали немного. Поняла, что они торопятся. Быстренько отошла, давай двигать свои пакеты с продуктами. А карточку машинально оставила на терминале. В первый раз такое со мной случилось... Кассир не увидела и нажала кнопку. И с моего счета, значит, деньги сняли. Потом кассир подошла, говорит: «Вы в следующий раз карту не оставляйте, держите в руках». Ну, сейчас-то что? Женщина та, что с мужем после меня в очереди стояла, перевела деньги, но меньшую сумму, чем в ее чеке была. Прекрасно видела, сколько там было, но почему перевела меньше? Они же обеспеченные люди, на машине приехали! Уже устала жить в такой обстановке: постоянно кто-нибудь по мелочи обманет, кто-нибудь — по-крупному. Мы-то были воспитаны совершенно в другом государстве даже. Ладно, сейчас спецоперация, у всех нервы на пределе и кто-то даже теряет близких. Но все это внутри происходит. Это внутри на каждом шагу друг друга обманывают. Сколько можно?

Проверки продолжаются 

На прошлой неделе в межмуниципальном отделе МВД России «Краснотурьинский» сообщили, что проверка о вероятном хищении средств вкладчиков руководством «Прогресса» продолжается. То же самое сказали и в межмуниципальном отделе МВД России «Серовский».
А в отделе МВД по городу Североуральску отметили, что заявлений от вкладчиков «Прогресса» не поступало.
По нашим данным, материалы проверок из местных отделов полиции вскоре могут забрать на расследование "в область". 
Комментариев Юлии Храмцовой у нас пока нет.